Open Banking und Fintech-Integration

Open Banking und
Fintech-Integration

Open Banking, Fintech-Integration und die Innovierung traditioneller Geschäftsbereiche: Die Digitalisierung bietet für Banken grosse Chancen. Airlock verschafft dabei den entscheidenden Vorsprung dank exzellenter User Experience und integrierter Open Banking Standards. Doch wo Chancen sind, sind auch Risiken – bei Compliance, Datenschutz und bei der IT-Sicherheit. Auch vor diesen Risiken schützt Airlock: Dank modernster Technologien. Dank 250 aktiven Banking Kunden in 20+ Länder verstehen wir die Bedürfnisse und Herausforderungen sehr genau.

Open Banking und Fintech-Integration – Zusammen erfolgreich!

Banken nutzen aktiv die Chancen, welche die Digitalisierung bietet und verbessern laufend ihre digitalen Kanäle um ihre Kunden noch besser zu bedienen. Dafür wird bei neuen User Journeys eine Balance zwischen einem einfachen Benutzererlebnis und höchsten Sicherheitsansprüchen gesucht. 

Die Umsetzung von Open Banking, die Integration von Fintechs und neue Kundenportale verlangen intelligente Features, die in punkto Convenience, User Experience und Access Management nicht nur Banken überzeugen, sondern auch deren Partner und Kunden.

Mit Airlock setzt Swisscard digitale Customer Journeys flexibel und sicher um. Zusammen schaffen wir so ein einmaliges Kundenerlebnis für Private, Firmen und Händler bei der Nutzung unserer Produkte und Dienstleistungen. 

Marco Bazzani, CIO von Swisscard AECS GmbH, ein führendes Kartenunternehmen im Besitz von Credit Suisse und American Express. Swisscard bietet als einziges Unternehmen der Schweiz die weltweit wichtigsten Kartenmarken American Express, Mastercard und Visa aus einer Hand an.

Exzellente User Experience

Kunden sind anspruchsvoll, heute mehr denn je. Daher erwarten sie beim Online-Banking ein optimales Nutzerlebnis über die gesamte Customer Journey hinweg – auch bei Authentifizierung, beim Stammdaten-Handling und unkomplizierten User Self Services. Hier überzeugt Airlock mit durchdachten Funktionen. Zum Beispiel mit Single-Sign-On-Prozessen die sicherstellen, dass Kunden einfach zwischen verschiedenen Angeboten ohne weitere Logins wechseln können. Oder dank einer smarten risikobasierten Multifaktor-Authentifizierung, die verschiedenen Ansprüchen gerecht wird. Weiteres Plus: Intelligente Online Services verhindern, dass Helpdesks mit unnötigen Anfragen überschwemmt werden. Das hilft Banken, Kosten zu minimieren, und genau dort in Service-Exzellenz zu investieren, wo es für die Kunden wirklich einen Unterschied macht.

 

User Experience

Die Bank als Service Hub für Fintechs

Banken können auf das Vertrauen ihrer Kunden zählen. Auf das Vertrauen lässt sich bauen, vorausgesetzt man hat ein stabiles Fundament wie den Secure Access Hub. Durch eine intelligente All-in-One-Lösung unterstützt Airlock Banken dabei, sich zur Drehscheibe für Dienstleistungen zu entwickeln - auch ausserhalb der eigentlichen Bankgeschäfte. Banken werden somit zum Aggregator für Dienstleistungen und schaffen echten Mehrwert für die Kunden, indem sie sich als Vermittler zu den Fintechs positionieren. Damit dies gelingt, müssen Banken auf das fokussieren, was wirklich wichtig ist: auf die schnelle Entwicklung von neuen Services, neuen Tools und neuen Plattformen. Dank Airlock können diese Angebote mit tiefer Time-to-Market lanciert und Drittanbieter problemlos integriert werden.

 

Time-To-Market

Compliance für Open Banking

Sicherheit für Banken, das heisst heute auch: Die eingesetzte Software entspricht jederzeit allen Regularien und gängigen Compliance-Anforderungen. Genau hier liegt eine der Stärken von Airlock. Airlock bietet mit umfangreichen Access-Management-Funktionalitäten, den unterstützten Federation Standards und dem integrierten API-Schutz ideale Voraussetzungen für einfache und vollumfängliche PSD2 Compliance. Zudem sind konkrete Ausprägungen des PSD2 Standards, wie beispielsweise NextGenPSD2 oder STET, bereits im Secure Access Hub integriert. Mit zusätzlichen Funktionalitäten, wie dem Consent Management werden auch DSGVO Anforderungen erfüllt.
 

Compliance

Der De-Facto-Security-Standard fürs Online Banking

Das Bankgeschäft ist ein Vertrauensgeschäft. Und dieses wichtige Kapital schützen Finanzinstitute am besten mit einer Software, die seit mehr als 15 Jahren der De-Facto-Standard zum Schutz des Online Banking ist. Der Grund für diesen Erfolg ist: Airlock bietet neben Flexibilität und höchster Security auch eine hohe Kosteneffizienz und umfassende Add-Ons. Auch IT-Security ist ein Vertrauensgeschäft.


Hohe Sicherheit

Sichere 2-Faktor-Authentifizierung - zukünftig ohne SMS

Unser Experte Reto Zwyssig, Sales & Business Development Manager bei Airlock, informiert darüber, warum SMS als zweiter Faktor in einem Authentisierungsprozess nicht mehr genutzt werden sollte und welche Möglichkeiten Banken zur Verfügung stehen, eine sichere Zwei-Faktor-Authentifizierung zu gewährleisten.

Sie können alle 3 Videos in der folgenden Playlist über das Menü-Symbol oben rechts einzeln auswählen.

Mehr zu Airlock 2FA erfahren Sie hier: Airlock 2FA

Unsere Banking Partner

Im Bankenbereich arbeiten wir mit führenden Digital Banking Lösungsanbietern zusammen. Diese sind u.a.:

  • Avaloq
  • Crealogix
  • Finnova
  • Temenos
     

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Referenzen für Bankenlösungen

Raiffeisen Schweiz

Raiffeisen Schweiz

Raiffeisen hat sich in den vergangenen Jahren als führende Retail-Bankengruppe und drittgrößte Genossenschaftsbank der Schweiz etabliert. Kundennähe ist einer der wichtigsten Gründe für diesen Erfolg und mittlerweile zählt Raiffeisen rund 1,9 Millionen Genossenschaftler.

Über eine Million Kunden nutzen außerdem das Online-Banking. Sie schätzen vor allem Kundennähe, Sympathie und Vertrauenswürdigkeit. Um das nachhaltig garantieren zu können, muss das E-Banking-System schnell, effizient und vor allem sicher sein.

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St.Galler Kantonalbank

St.Galler Kantonalbank

Mit 37 Niederlassungen in den Kantonen St. Gallen und Appenzell Ausserrhoden, sowie einer in Zürich, deckt die St.Galler Kantonalbank (SGKB) die gesamte Ostschweiz mit Finanzdienstleistungen ab. Da der Markt Deutschland für die St.Galler Kantonalbank den traditionell wichtigsten Auslandsmarkt darstellt, gründete sie 2009 in München die Tochtergesellschaft St.Galler Kantonalbank Deutschland AG. Derzeit konzentriert sich die deutsche Tochter, mit Standorten in München und in Frankfurt am Main, auf das Vermögensverwaltungsgeschäft für vermögende Privatpersonen und Stiftungen.
 

 

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Frankfurter Bankgesellschaft

Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG

Lange schien Homeoffice nur ein nettes Add-on für Mitarbeitende zu sein. Bis zum März 2020. Denn als der Shutdown kam, wurde Fernarbeit für viele Unternehmen zum überlebenswichtigen Faktor. Für die Frankfurter Bankgesellschaft waren dabei zwei Aspekte von zentraler Bedeutung: Die virtuelle Zusammenarbeit musste absolut sicher sein. Und die Bank musste gerade in einer ohnehin beratungsintensiven Krise auch noch die internen Prozesse umstellen.

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Avaloq

Avaloq

Mit der Verabschiedung der PSD2-Verordnung in nationales Recht der EU-Länder im Januar 2018 war es an der Zeit, die technische Umsetzung der Open-Banking-Standards für die Frist 2019 vorzunehmen. Vierzehn Avaloq-Kunden waren in der EU-Gerichtsbarkeit im Zahlungsverkehr tätig und benötigten daher eine neue, hochsichere PSD2-Lösung: Eine Lösung, die eine enge Zusammenarbeit mit ihrem langjährigen Partner für Sicherheitstechnologie, Ergon, und ihrer Airlock© -Lösung erforderte.

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SOBACO Logo

SOBACO

Wer heute Banken, Vermögensverwalter, Versicherungen und generell Finanzinstitute bei der Digitalisierung unterstützt, muss sehr innovativ, kompetitiv und agil sein. So wie SOBACO – ein führender Managed Service Provider für den Finanzbereich. Doch alle Agilität nützt wenig, wenn IT-Dienstleister beim Security-Thema keine professionellen Lösungen anbieten können. Darum hat sich SOBACO für Airlock entschieden.

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Unsere Whitepaper zum Thema Banking

Open Banking Implementierung

Mit der Verabschiedung der PSD2-Verordnung in nationales Recht der EU-Länder im Januar 2018 ging der Wettlauf um die technische Umsetzung der offenen Bankenstandards weiter, die bis 2019 in Kraft treten sollten.

In diesem Whitepaper erfahren Sie, worum es bei PSD2 geht und wie die Ergebnisse aussehen.

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API Security

Open Banking ist für viele Finanzinstitute (FI) und Vermögensverwaltungen zu einer strategischen Priorität geworden. Örtliche Regulierungen, Kundenerwartungen in Bezug auf eine herausragende Benutzererfahrung und der Wunsch nach mehr Flexibilität zwingen Banken, ihre Plattformen für die Außenwelt zu öffnen.

Dieses Whitepaper stellt die äußeren Bedrohungen für ein Open Banking Ökosystem heraus und beschreibt mögliche Lösungen.

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Airlock 2FA

Doppelte Sicherheit – das bietet die Zwei-Faktor-Authentifizierung (kurz 2FA, MFA oder SCA) im Bereich IT-Security. In Kombination mit einem leistungsstarken Customer Identity- & Access Management (cIAM) werden zusätzlich viele Prozesse wesentlich vereinfacht. Erfahren Sie in unserem Whitepaper mehr über starke Authentifizierung und die Möglichkeiten, die Airlock bietet.

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Lesen Sie in unserem Blog zum Thema Banken

Banken

5 Sicherheitsherausforderungen in einem Open-Banking-Ökosystem

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API Security Breakfast

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Jeder Schritt ist ein Schritt zu viel: Warum Mobile Banking auf einem neuen Handy einfach funktionieren sollte

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-Unsere Whitepaper-

Zero Trust ist eine Reise

Die kontinuierliche digitale Transformation der Welt schreitet voran und wirkt sich tiefgreifend auf das Privat- und Berufsleben in einer Weise aus, die vor wenigen Jahren noch schwer vorstellbar war.

Dieses Whitepaper behandelt die Effekte der kontinuierlichen Digitalisierung und ihre Auswirkungen.

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Auf zu DevSecOps

Erfahren Sie in diesem Whitepaper die wichtigsten Erkenntnisse, wie Sie DevSecOps erfolgreich und effizient umsetzen können, welche Sicherheitskomponenten es dafür braucht und welche Vorteile eine Microgateway Architektur bringt.

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Airlock 2FA - Starke Authentifizierung. Einfach.

Doppelte Sicherheit – das bietet die Zwei-Faktor-Authentifizierung im Bereich IT-Security.

Erfahren Sie in unserem Whitepaper mehr über starke Authentifizierung und die Möglichkeiten, die Airlock bietet.

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  • Einführung von PSD2
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